Пояснення експертки
Українські банки активізують боротьбу з фінансовими махінаціями, зокрема із дроп-схемами. У зв’язку з цим під загрозою блокування опинилися тисячі банківських карток, відкритих у 2025 році. Про це пише «Знай.юа».
За словами Анни Довгальської, заступниці голови правління «Глобус Банку», близько 10–20% нових платіжних карт вже були використані для сумнівних операцій.
Йдеться про так званих дропів — осіб, які свідомо надають свої рахунки іншим людям для переказу грошей, зазвичай за винагороду.
Через них часто проходять нелегальні фінансові потоки, зокрема — кошти, отримані незаконним шляхом.
Незалежно від того, чи людина знала про незаконний характер операцій, вона все одно вважається співучасником злочину, наголошує банкірка.
Кількість випадків шахрайства зростає паралельно з ростом кількості карток та переказів. Лише за перші три місяці 2025 року в Україні було емітовано понад 137 мільйонів карток — це на 4% більше, ніж на початку року. Найчастіше дроп-схеми використовують p2p-перекази, які важко контролювати.
Щоб зменшити ризики, з 1 червня 2025 року банки встановили нові ліміти на перекази:
- для клієнтів із низьким або середнім рівнем ризику — до 100 000 грн на місяць,
- для клієнтів із високим ризиком — лише до 50 000 грн.
У разі підозрілої активності або перевищення лімітів рахунки можуть миттєво заблокувати.
Довгальська попереджає: участь у дроп-схемах може мати серйозні наслідки — від втрати доступу до власних грошей до реального тюремного строку до 12 років за участь у легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом. Крім того, дропів вносять до «чорних списків», і в майбутньому відновити довіру банків практично неможливо.