Детальне пояснення для українців
В Україні банки, зокрема Ощадбанк, можуть самостійно припинити обслуговування клієнта та закрити рахунок, якщо той порушив умови договору. Це також може статися через підозри, пов’язані з фінансовим моніторингом.
Про це пишуть «НовиниLive».
Як отримати гроші після закриття рахунку?
У службі підтримки пояснили: клієнт має звернутися до відділення банку з паспортом (або іншим документом) та банківською карткою. Далі можливі два варіанти:
- Рахунок закрито в тому ж місті, де відкривали — гроші можна зняти в касі.
- Рахунок закрито в іншому місті/регіоні — потрібно переказати залишок на іншу картку, після чого рахунок остаточно закриється.
Чому рахунок можуть заблокувати?
Ощадбанк дотримується закону про запобігання відмиванню доходів. Тому застосовується фінансовий моніторинг. Якщо на рахунку фіксуються часті або підозрілі перекази, банк може тимчасово заблокувати деякі операції і надіслати запит клієнту.
Клієнта просять з’явитися у відділення і надати документи, що підтверджують джерело доходів або вид діяльності. Це може бути, наприклад, підтвердження підприємницької діяльності чи фрілансу.
Що буде, якщо не надати документи?
Якщо клієнт не обґрунтує походження коштів, обмеження залишаться:
- Заблоковані онлайн-операції та перекази.
- Зняти готівку та розраховуватися карткою в магазинах можна.
- Обмеження діятимуть, поки ситуація не буде врегульована.