Інформація, яку варто знати
Українцям слід уважно ставитися до переказів коштів із картки на картку, адже певні операції можуть зацікавити служби фінансового моніторингу. Щоб уникнути можливого блокування рахунку, важливо розуміти, які дії можуть викликати підозру та бути готовими до перевірки.
Про це повідомляє Dengi.ua, посилаючись на адвоката Богдана Янківа.
Згідно з його поясненнями, звичайні карткові перекази не привертають уваги банку, якщо їхній місячний обсяг не перевищує 30 тисяч гривень. Такий рівень транзакцій, як правило, не викликає запитань.
Проте, якщо сума переказів становить від 30 до 400 тисяч гривень на місяць, банк може зацікавитися джерелом коштів.
Особливо якщо транзакції відрізняються від звичайної фінансової поведінки клієнта.
Перекази, що перевищують 400 тисяч гривень, автоматично потрапляють під фінансовий контроль. У таких випадках банк має право вимагати документи, що підтверджують походження грошей. Якщо клієнт не може або не хоче надати ці документи, рахунок може бути тимчасово заблокований.
Крім суми переказів, банки звертають увагу на низку додаткових факторів. Під посилений моніторинг найчастіше потрапляють:
- новостворені юридичні особи (зареєстровані менш ніж рік тому);
- компанії, пов’язані з азартними іграми та розважальним бізнесом;
- організації, що здійснюють інкасацію;
- агентства з нерухомості та продавці дорогоцінних металів;
- провайдери інвестиційних послуг.
У зоні підвищеного ризику також перебувають підприємства, що працюють у сфері фармацевтики, беруть участь у державних тендерах, діють в енергетичному секторі або займаються видобутком корисних копалин.